Как и многие перспективные инновации, блокчейн вызывает интерес со стороны инвесторов. И для этого есть основания: компании, прямо или косвенно связанные с этой технологией, показывают высокие результаты. Например, PayPal вырос за год на 25%*, позволив клиентам использовать передовые финансовые решения на основе блокчейна.
Основываясь на материалах ресурса https://holder.io/ расскажем, как работает блокчейн, зачем он нужен и где применяется, а также на какие инструменты для инвестиций в блокчейн стоит обратить внимание в 2022 году.
Что такое блокчейн на понятном языке
Блокчейн — это распределенная база данных, которая хранит информацию обо всех транзакциях участников системы. Она состоит из цепочки блоков, объединенных по определенным правилам. В основе технологии лежит принцип децентрализации. Это означает, что база данных находится не на каком-то одном сервере, а на компьютерах всех участников системы, образующих сеть. Благодаря такому распределению информация в блоках не может быть заменена или удалена — для этого пришлось бы взламывать сразу все компьютеры сети, а их миллионы.
Защищать информацию от взлома помогает хеширование, то есть преобразование данных в уникальный код. Каждый новый блок данных в блокчейне не только захеширован, но и содержит хеш предыдущего блока. Это значит, если мы изменим данные в первом блоке, его хеш тоже изменится и перестанет совпадать с хешем, который был записан во второй блок. Система заметит это несоответствие и заблокирует изменения.
Для чего нужна технология будущего blockchain
Главное преимущество блокчейна заключается в сочетании открытости и безопасности. Посмотреть данные обо всех совершенных с его помощью операциях может любой человек с доступом в интернет, а изменить или подделать эти данные не может никто. Блокчейн обеспечивает полную прозрачность, высокую скорость и защищенность любых транзакций. С его помощью можно, например:
• хранить и подтверждать личную информацию,
• заверять документы,
• отслеживать происхождение и передвижение товаров,
• автоматизировать процессы и избавиться от сложного документооборота,
• проверять контрагентов и безопасно заключать сделки,
• защитить интеллектуальную собственность и многое другое.
По сути, блокчейн позволяет избавиться от посредников в сферах, где у участников процесса нет доверия друг к другу. Например, при денежных переводах блокчейн заменяет банк, гарантируя безопасность транзакций, а при заключении договоров — избавляет от необходимости обращаться к нотариусу.
Где используется блокчейн-технология в 2021
Технология распределенных баз данных зарекомендовала себя в банковском деле, платежных сервисах, логистике и транспорте, здравоохранении, энергетике, госсекторе и множестве других отраслей. Приведем несколько примеров применения блокчейна в разных сферах экономики.
Финансовый сектор
Блокчейн позволяет исключить посредников при совершении финансовых операций, снизить затраты и оптимизировать многие процессы. Например, с его помощью банки могут ускорить сверку документов при факторинге, получить доступ к общей базе данных по мошенникам, предотвращать отмывание денег. По данным исследования аналитической компании Juniper Research, внедрение блокчейна в области международных расчетов поможет банкам сэкономить до $10 млрд к 2030 г.
Пример применения блокчейна в финансовом секторе — сервис Альфа-Банка для автоматизации работы с самозанятыми. Благодаря этой разработке корпоративные клиенты банка могут проводить массовые выплаты самозанятым, проверять их статус, вести документооборот и направлять данные в налоговую.
Ритейл
В сфере торговли возможности блокчейна широко используются для отслеживания цепочек поставок. С помощью этой технологии розничные сети могут контролировать источник происхождения любых товаров и буквально за несколько секунд выявлять контрафактную, украденную или фальсифицированную продукцию.
Например, компания Nestle использует блокчейн-технологию IBM Food Trust для отслеживания производства и поставок кофе Zoegas. Благодаря разработке каждый желающий может получить полную информацию о кофейных бобах — от места сбора до времени обжарки.
Здравоохранение
Как и в ритейле, в сфере здравоохранения блокчейн помогает отслеживать цепочки поставок фармацевтических препаратов и следить за их подлинностью и происхождением. Кроме того, эта технология может использоваться для безопасного хранения электронных медицинских карт, контроля за распределением донорских органов, удаленного мониторинга пациентов, оптимизации процедур страхования и выставления счетов, проведения различных исследований.
Госсектор
Блокчейн применяется и в сфере государственных услуг — в первую очередь для защиты информации и автоматизации процессов. Например, в России технологию активно использует ФНС — для ускорения выдачи льготных кредитов бизнесу, пострадавшему от пандемии. Еще один крупный федеральный блокчейн-проект — система дистанционного электронного голосования, созданная по заказу ЦИК Ростелекомом и компанией Waves Enterprise. В 2021 г. разработка применялась в шести регионах России.
Энергетика
Блокчейн востребован и в такой консервативной отрасли, как энергетика. Внедрение технологии позволяет упростить систему, которая состоит из производителей электроэнергии, операторов распределительных сетей, банков, трейдеров и потребителей. Благодаря блокчейну все транзакции по покупке электроэнергии могут выполняться в сети, а производители и потребители — взаимодействовать напрямую. Устранение посредников позволяет снизить стоимость электричества и повысить прозрачность сделок.
Выбор инвестиций в технологию будущего
Примеры использования блокчейна подтверждают, что эта технология имеет большой потенциал и может принести пользу компаниям из любых отраслей. По прогнозам PwC, в течение ближайшего десятилетия на блокчейне будет работать 10–15% инфраструктуры в мире. Все это делает инвестиции в блокчейн-проекты перспективным направлением.
Вложиться в технологию распределенных баз данных можно несколькими способами. Вот некоторые из них:
• Покупка акций компаний, связанных с блокчейном. Для участия в динамике индустрии можно инвестировать в предприятия, которые создают, внедряют или используют блокчейн-технологии. К ним относятся, например, разработчик графических процессоров Nvidia, платежная компания Square, поставщик ПО для подписания договоров DocuSign и другие. Но у такого подхода есть минус: чтобы подобрать действительно перспективные компании, нужно глубоко анализировать их бизнес и хорошо разбираться в блокчейне.
• Инвестиции в ETF на блокчейн-компании. Если нет времени и желания выбирать бумаги самостоятельно, можно вложиться сразу во множество блокчейн-проектов с помощью биржевых фондов — ETF. Такую возможность предоставляет, например, фонд Siren NASDAQ NexGen Economy ETF. Но важно учитывать, что для покупки акций иностранных фондов может понадобиться статус квалифицированного инвестора.
• Инвестиции в паевые фонды на блокчейн. Самый простой и доступный способ инвестировать в инновацию — купить паи ПИФа с соответствующей специализацией. На российском рынке представлен только один фонд на блокчейн — БКС Цифровая галактика*. Он состоит из акций мировых компаний, которые внедряют и используют блокчейн-технологии. Для вложений не нужен статус квалифицированного инвестора, а купить один пай ПИФа можно всего за $15*.
Выводы: инвестировать в blockchain или нет
1. Блокчейн — перспективная технология, которую применяют во множестве отраслей: от финансов до энергетики.
2. Эксперты ожидают, что на горизонте ближайших десяти лет внедрение блокчейна может принести мировой экономике $1,76 трлн, что подтверждает высокий потенциал технологии.
3. Стремительное развитие блокчейна делает его интересным объектом для вложений. Инвестиции в блокчейн-технологии возможны через покупку акций компаний, работающих в этом направлении, а также специализированные ETF и ПИФы.
4. Чтобы инвестировать в блокчейн-компании напрямую, нужно хорошо разбираться в индустрии, правильно оценивать риски, иметь доступ к зарубежным биржам и, зачастую, статус квалифицированного инвестора.
5. Если же у вас нет времени и желания выбирать бумаги самостоятельно, вам могут подойти способы коллективного инвестирования в блокчейн. Самый простой и доступный из них — покупка паев ПИФа, вкладывающего в эту технологию.